16部门合推国家区块链创新应用试点,供应链金融迎契机
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掌链 雨亦

近日,由中央网信办等16个部门联合印发通知,公布了经地方和部门推荐、专家评审、网上公示等程序确定的15个综合性和164个特色领域国家区块链创新应用试点名单。

值得注意的是,在公布的164个特色领域试点名单中,涉及到金融相关的有“区块链+贸易金融”、“区块链+风控管理”“区块链+股权管理”“区块链+跨境金融”等多个领域。其中在“区块链+贸易金融”领域,共有13个试点单位榜上有名,包含地方政府、企业、金融机构、协会组织等在内的多个主体参与。

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据了解,国家区块链创新应用试点是中央网信办等十六部门为落实《中华人民共和国国民经济和社会发展第十四个五年规划和2035年远景目标纲要》关于发展区块链等数字经济重点产业、推动产业数字化转型等重要部署而联合开展的行动。特色领域试点是面向实体经济、社会治理、民生服务、金融科技等四个大类16个领域开展的行业性试点。

小编发现,推动区块链在金融领域的创新应用,尤其是“区块链+贸易金融”特色领域试点中,供应链金融可以说是大有可为。

首先,从试点内容诠释来看,“区块链+贸易金融”是指在贸易金融的区块链平台开展多类型场景化试点,推动金融机构和数据平台企业上链,在贸易金融区块链平台配合开展应收账款多级融资、再贴现快速通道、国际贸易账款监管和跨境贸易融资等业务场景试点。

以上可以看出,基于区块链等先进的技术开展供应链金融服务,是一个重要的方向。而事实上,随着大数据、云计算、区块链、物联网等新兴技术与金融业务的不断融合,供应链金融的数字化、智慧化已经成为大势所趋。

从此次试点中各单位公开的申报项目信息来看,入选“区块链+贸易金融”试点单位,供应链金融也是重点的研究实践方向。

一、银行机构

从此次入选的金融机构试点来看,“上海银行天津分行”申报的项目为“前海仓单供应链融资创新方案”,是由深圳前海联合交易中心联合上海银行天津分行通过人民银行报送。此项目中的前海仓单利用区块链、物联网及人工智能等技术,在国内率先实现将非标商品现货转换成数字仓单形式的标准化资产,企业可通过全线上化方式完成融资。

入选试点的浙商银行,则依托区块链平台,将企业沉淀资产转化为电子金融工具,推出分销通、订单通、分期通、银租通、存货通、仓单通等一系列场景化解决方案,满足客户在盘活资产、扩大销售、助力采购等不同应用场景的个性化需求。

二、实体企业 

入选试点名单中另一类为供应链金融的实践企业。“中储京科供应链管理有限公司”,其打造的“货兑宝”平台,为客户打造基于电子仓单的金融服务新产品,用数字化仓库、智能物联网、区块链等技术,解决大宗商品流通领域、产业互联网领域的固有问题。

上海欧冶金融信息服务股份有限公司作为中国宝武钢铁集团有限公司旗下的供应链金融服务平台,依托集团产业链,其本身在供应链金融方面有诸多实践,2021年,其供应链金融服务迈上千亿台阶。通宝交易规模突破1000亿。

而另一家入选的企业,招商局集团也基于招商局集团下属各公司“产业链核心企业”价值,打造了CM-Link供应链金融服务平台,围绕实体经济产业上下游,围绕应收/应付账款开展的全线上化供应链金融服务,为客户提供了“科技+金融+产业服务”一体化的综合金融解决方案。

三、智库机构

在名单中,还出现学院研究机构以及协会组织等。入选其中的“海南大学计算机科学与技术学院”申报的海南省洋浦经济开发区“区块链+贸易金融”项目,将依托洋浦经济开发区所部署的区块链贸易金融平台,拟部署面向大宗贸易、一般贸易、跨境电商、加工增值、仓储物流等业务场景的区块链贸易基础设施平台。

广州软件应用技术研究院的申报的试点项目,拟研发基于区块链的粤港澳大湾区国际贸易金融综合服务平台,实现国际贸易“智能核验+智能结算+智能风控+智能融资”一体化,打造国际贸易金融数字化创新应用。

而在协会组织中,中国互联网金融协会也是供应链金融行业的积极推进者,在2021年7月发布了协会首项有关供应链金融的行业自律规范,《供应链金融 监管仓业务规范》(T/NIFA 10-2021)团体标准。

名单中的上海期货交易所,更是依托多年的实践经验和完善的仓单管理、风险管理体系,推出了标准仓单交易平台及线上质押业务,并通过与银行的合作,为客户提供电子仓单质押融资服务,在供应链金融实践方面,也驾轻就熟。

显然,在各主体提供的申报项目中,区块链技术在供应链金融领域丰富的场景应用,正在为供应链金融行业带来良好的发展契机。区块链技术可将企业数据上链,实现供应链金融上下游企业间数据数字化,并依托其不可篡改、可溯源的特性,链式区块数据结构等技术,能够在多方参与的立体交互场景中,实现数字互信。有效解决供应链融资面临的放贷成本高、多层次信用穿透难、风险识别与把控难等问题。

公开数据显示,目前我国30%的供应链都已上链,未来将有大量的应收账款会通过区块链实现流转。在当下助力中小微企业发展中,国家力推区块链等技术在供应链金融领域的创新应用,供应链金融将大有可为。

 (作者:雨亦)

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