中交集团唯一的供应链金融平台如何发力?
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掌链 雨亦

8月12日消息,中交数字金融平台目前已成功上线“中交E信”、资产证券化等多个业务模块。据了解,上线仅两个月,“中交E信”成功签发7亿电子债权凭证,发放融资贷款200笔,金额达5.5亿。

中交保理自今年5月成立后,作为中交集团唯一的商业保理和供应链金融平台的,迅速进入了“状态”,开始发力。其背后的中交集团更是具有不凡实力。

中交集团是全国最大的国际承包商,连续16年荣膺ENR全球最大国际承包商中国企业第1名。同时,中交集团拥有多项“第一”头衔,是中国最大的国际工程承包公司、中国最大的高速公路投资商、世界最大的港口设计建设公司、世界最大的公路与桥梁设计建设公司、世界最大的疏浚公司等。

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交通建设作为资金密集型行业,不仅资金占用量大,且回收周期长,资金周转速度慢,作为中国特大型基础设施综合服务商,中交集团如何布局其供应链金融业务?中物联金融委与掌链网联合推出的《央企供应链金融》栏目本期详解中交集团供应链金融平台。

 一、一个平台 三大业务   

今年5月27日,中交保理在北京以实缴资本20亿的资金注册成立时,就引起了业内的关注,其不仅是北京注册规模最大的商业保理公司,也是目前建筑央企注册资本最大的商业保理公司。

1、中交集团唯一的供应链金融平台

回顾中交集团的供应链金融平台搭建,从建设到开展业务,仅用了不到一年时间。

今年5月,中交集团所属的中交资本,联合一公局集团,二航局、疏浚集团、一航局、二公局、物资公司共同发起成立中交商业保理。6月中交保理即上线“中交E信”、“应收账款保理”、“资产证券化”等多个业务模块并开展业务。

据了解,其背后的大股东中交资本占股比例51%,而中交资本也是在去年8月才注册成立,由中交集团100%持股,围绕“产业金融、资本运作”两大方向,中交资本将对中交集团所属金融子企业和金融业务实行专业一体化管理,打造中交集团特色的金融版图。

在成立之时,中交资本规划了旗下三个子公司及板块,以融资租赁业务为主的中交融资租赁有限公司,以基金业务为主的中交投资基金管理有限公司,以及当时正在筹建的以供应链金融、资产证券化为主的供应链金融公司。而今年成立的中交保理目前承担中交资本的供应链金融业务等。

成立后的中交保理被赋予的使命,将打造成为中交集团统筹运作的专业化、市场化的商业保理和供应链金融服务平台,因此,其业务在短短时间内迅速开展,为公司的资金融通做出行动。

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据了解,6月24日,中交保理首笔供应链资产支持专项计划成功发行。6月28日,中交保理供应链资产支持证券储架“中国交建供应链金融1号第1-20期资产支持专项计划”获批。6月30日,中交保理作为项目协调人兼原始权益人之代理人的“中国交建应收账款1号第1期资产支持专项计划”设立。

2、中交保理的三大业务模式

从中交保理的官网来看,目前其数字金融服务平台上线了中交E信,应收账款保理、资产证券化三大产品。

①中交E信,是面向基于真实的贸易背景的核心企业,向供应商开具的一种电子付款凭证,具有高信用、自由拆分、自主转让、分期贴现、安全、高效等特性。从其模式看,中交保理可以配置E信开票额度给中交的二级子公司、三级子公司及项目部,从而能够为一二级以及更多层级的供应商开立E信。

该业务发挥中交集团的信用优势,实现核心企业、供应商、资金方,多方共赢,为中交集团供应链上下游企业提供了一种全新的结算方式和便捷、低成本的融资新渠道。

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②应收账款保理,是指债权人将其以赊销方式销售货物或提供服务所产生的应收账款债权合法、有效的转让给中交保理,由中交保理向债权人提供保理融资,以及和保理融资相关的销售分户(分类)账管理,应收账款催收业务等综合性金融服务。

通过该业务有效提升供应商的稳定性和服务质量,为集团建立稳定、高效的供应链生态圈发挥了作用。

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③资产证券化,基础资产类型包括应收账款、PPP项目长期应收款、供应链应付账款、基于E信的应付账款、各类收益权等。

二、供应链金融布局  

1、集团的金融板块布局

中交集团是全球领先的特大型基础设施综合服务商,主要从事交通基础设施的投资建设运营、装备制造、房地产及城市综合开发等,2022年,中国交建居《财富》世界500强第60位。

信息显示,目前旗下有60多家全资、控股子公司,在全球135个国家和地区开展实质业务,在103个国家和地区设立了193个驻外机构。

据中交官网显示,目前其金融板块分为资金管理业务、产业基金业务、融资租赁业务、资产管理业务、市值管理等五大业务。

其中,涉及供应链金融业务的主要在资金管理业务板块,该板块以中交财务有限公司为主,涉及电子商业汇票业务,以及基于电子票据的供应链融资业务。供应链融资业务主要是以中交集团成员单位作为供应链核心企业带动和辐射,为上下游企业提供电子商业汇票融资支持。

此外,融资租赁业务板块以中交建融租赁有限公司为主,其中也涉及基于客户应收、应付账款提供的商业保理相关业务等。

2、下属企业的供应链金融布局

在中交保理成立之前,中交集团下属部分企业已经开启了供应链金融相关业务的探索。作为中交集团的所属企业,子公司大多依托产业链“链主”优势,通过搭建自身的供应链金融平台,或以与第三方供应链金融平台、金融机构合作的方式,开展业务,以此达到为产业链上下游企业融资的目的。

如,2021年5月,中交融资租赁所属公司中交雄安租赁有限公司与工商银行雄安分行合作成功签发首张“中交雄安E信”数字信用凭证,并完成融资投放。依托雄安新区工程建设上下游供应链,以核心企业信用为增信签发,同样凭借线上供应链数字信用凭证方式拆分、流转、提现、兑付,解决上游小微供应商融资难、融资贵等问题。

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2021年8月,公交一公局数字化金融管理平台上线,今年4月,平台电子债权凭证“中交壹链”上线并成功完成首笔签发。作为中交一公局的数字化债权凭证,中交壹链可拆分、可融资、可流转的优势,实现核心企业至上游供应链的信用穿透。据了解,截止今年7月,平台服务供应商及内部子分公司超1000家。

2021年10月,中交二航局搭建的全国首家建筑央企具有工业互联网特征的金融中台上线,“二航链”平台“二航惠融”数字流转凭证成功签发,从而赋能供应链生态圈。上线的二航局金融中台对接了13家金融机构,引入了包括中交信科、联易融、中企云链、建信融通等融资平台,共建供应链生态圈。

今年5月,中交疏浚供应链金融服务平台宣布,其累计签发云票交易达到100亿的突破。据了解,自2019年8月,中交疏浚供应链金融服务平台搭建以来,截止5月,目其平台注册供应商已达到2400余家,对接银行等金融机构9家……

央企作为产业链“中心”企业,也是供应链金融的“核心”企业,依托自身产业链规模优势和影响力,可以有效延伸到产业链上下游,通过供应链金融手段,将信用价值传递到上下游,赋能中小企业的群体,从而撬动产业发展。

 (作者:雨亦)

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