山东省探索供应链金融发展的新路子
2022-10-12 21:03:34
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掌链 雨亦

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供应链金融在山东正摸索出一条新路子!

从今年应收账款融资来看,央行数据显示,2022年前4个月,山东省金融机构开展的应收账款融资达到2.06万笔、融资金额超600亿,服务小微企业2500余家。此外,通过动产融资统一登记公示系统新增登记5.8万笔,同比增长41.4%。

在全国各地推动供应链金融创新发展方面,山东省是最为活跃的省份之一。无论是政策布局频率、还是落地速度、创新能力,山东省可以说走在了全国供应链金融发展的前列。

为推动供应链金融创新落地,山东省出台专项政策首批将594家企业纳入供应链金融核心企业“白名单”,指导服务并进行动态监测。同时,在政策方面,山东省出台了全国首个供应链金融系统性财政政策,以真金白银不遗余力扶持企业开展供应链金融业务……

 一、顶层政策发力 

真金白银扶持重点企业 

1、出台全国首个供应链金融系统性财政政策

2021年2月,由山东省财政厅联合山东工信厅、央行济南分行,率先在全国发布了首个专门促进供应链金融发展的系统性财政政策,即《关于强化财政金融政策融合促进供应链金融发展的通知》。

这为全国其他地区加强财政金融协同联动,促进供应链金融发展提供了参考。在这份政策中,山东省明确提出了供应链核心企业“白名单”制度、财政、货币政策支持供应链金融发展的多项措施。

在具体供应链金融发展扶持方向上,提出了从提高应收账款融资效率、应付账款票据化、推广供应链票据平台及应用、创新供应链金融产品、将标准化票据纳入全省直接债务融资引导奖励范围等多个方面奖励。

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在此基础上,2021年8月,山东省又一推动供应链金融深化发展的政策出台,即《关于推动供应链金融创新规范发展的实施意见》,此项政策进一步促进了供应链金融规模、覆盖面不断提升,打造制度体系更加完善、组织架构更加完备、产品服务更加丰富的供应链金融体系。

除多个专项政策在山东省陆续落地外,在山东省各大十四五规划、现代流通业、制造业、黄金工业、建材工业等多个相关政策中,都重点提到了供应链金融的保障和支持。

在山东省各相关部门政策的加码下,各地市政府、企业纷纷开展供应链金融行动,政府牵头组织,为企业发展供应链金融发展打下了坚实的基础。

2、594家企业纳入供应链金融核心企业白名单

2021年4月,山东省工信厅等多个部门联合公布了首批594家入选供应链金融核心企业“白名单”,引起了行业的关注。

从名单来看,山东省供应链金融的核心企业分布在济南、淄博、枣庄、东营、烟台、潍坊、济宁、泰安、临沂、德州等多个地市。

594家企业均来自山东省制造业重点产业关键产业链中的领航型企业和主要配套企业,以及战略性新兴产业集群、支柱产业集群、主导产业集群、特色产业集群中的龙头企业、“十强”产业前10强民营企业等

其中,既有包括中国重汽、山东钢铁、山东商业集团、山东能源、山东高速、山东铁路投资控股、山东省港口集团、山东重工、山东鲁华能源等大型国有企业、省属国有企业等,也有山东新希望六和、泰山钢铁、齐鲁制药、日照钢铁、浪潮电子等知名民企“赫然在列”。

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入选“白名单”的企业则由政府进行服务指导、开展一系列财政扶持计划,引导核心企业积极开展供应链金融业务,加速信用释放,规范盘活应付账款,支持上下游小微企业融资。

3、真金白银奖励,激发企业创新积极性

对供应链金融企业“巨额奖励”,是山东省推动发展的一大亮点。

在《支持黄河流域生态保护和高质量发展若干财政政策》、《关于强化财政金融政策融合促进供应链金融发展的通知》、《关于推动供应链金融创新规范发展的实施意见》等多个政策中提出对供应链金融企业进行真金白银的奖励,激发企业开展供应链金融的积极性。

应收账款融资奖励:对接入央行应收账款融资平台,在平台内应收账款确权金额同比增速前20名的“白名单”核心企业,按照确权融资金额的0.05%给予省级财政奖励,单户企业年度最高100万元。

应付账款票据化奖励:对商业汇票签发量同比增速前20名且现金支付比例不低于前三年平均水平的“白名单”内核心企业,按照签发增长量的0.1%给予省级财政奖励,单户企业年度最高200万元。

供应链票据奖励:对“白名单”企业签发供应链票据签发量排名前20的企业,省级按照签发增长量的0.2%给予财政奖励,单户企业年度最高300万元。央行济南分行每年设置不低于50亿元的再贴现专项额度,对金融机构贴现的供应链票据给予扶持。

供应链金融平台奖励:对直接接入上海票据交易所的平台,省级财政最高给予500万元一次性奖励。对通过中国互联网金融协会间接接入票交所供应链票据平台的我省信息平台,省级最高一次性给予财政奖励300万元。

 二、社融创历史新高 

 供应链金融多元探索 

近年来,山东省进入了产业转型、新旧动能转换、实体经济高质量发展的关键时期,作为产业发展的保障和支撑,金融业呈现一派生机景象。

数据显示,山东省截止6月末社会融资规模余额达到18.7万亿元,高于全国2.67个百分点;上半年,山东省社会融资规模增加14935.63亿元,创下了历史同期新高。随着各大金融机构落子山东,山东逐渐形成功能完备的金融市场体系,潜力正在释放。

1、核心企业供应链金融探索。

在国家政策的支持下,山东省各大核心企业纷纷立足自身产业,开启供应链金融探索。

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成立商业保理公司:商业保理基于真实交易形成的应收账款,已成为中小企业应收账款融资的重要渠道,也是大型企业盘活资金、稳定产业链的重要工具。

今年9月,山东高速以2.5亿注册资本成立了山高云创商业保理公司,开展商业保理业务。山东港口集团依托山东港口商业保理、日照港上海商业保理、烟台港融商业保理等三家公司为主,拓展仓单质押、保理、供应链金融等业务。

搭建供应链金融平台。龙头企业依托其在产业链供应链的核心位置,对物流、资金流、信息流进行有效控制与掌握的优势,通过搭建数字供应链金融平台、促进核心企业上下游企业账款的融通,从而拓展供应链金融业务。

如:山东高速旗下的“速链云”、“高速e融”等供应链金融平台、山港集团打造的国内港航领域首个应收账款供应链综合服务平台“山港易付”、山东能源旗下省属企业首个混合所有制供应链金融服务平台“山东融信通”、山东钢铁旗下打造的供应链金融平台“舜信”交易规模超百亿等。

依靠区块链、大数据、人工智能等技术,核心企业基于可拆分、流转的电子债权凭证,将企业信用传导至上下游,为中小企业实现融资服务。

2、金融机构加大创新力度

在金融机构领域,以山东省为大本营的银行等纷纷加大供应链金融产品的创新力度。

青岛银行围绕供应链全链条打造的“青银链融”等产品,包括国内保理、国内信用证、应收账款质押、商票质押融资、商票贴现等一系列线下业务场景,以及青银E链、青银云保理、E秒贷等丰富的线上供应链金融产品。截至今年9月,青岛银行供应链金融累计放款近50亿元。

日照银行则依托港口优势,打造了“621”数字供应链金融服务体系,即“股权、产权、债权、货权、碳权、数权”六权一体,数字化可信仓单和数字化供应链票据两大产品,“黄海之链”数字供应链金融服务门户平台等。截止今年4月,通过“黄海之链”平台日照银行已累计为产业链上181家核心企业及1112家上下游企业投放供应链金融243.08亿元。

此外,齐鲁银行推出了全新供应链产品“泉信链保理融资”,以及恒丰银行等以科技驱动“数字”与“金融”融合,助推产业链良性循环和优化升级。

 (作者:雨亦)

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