16部门推区块链创新应用试点,6部门保驾RCEP惠及商业保理
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掌链 雨亦

1月24至2月6日,在虎年春节假期前后,从政策面看,商务部、人民银行等多部门推出多项相关供应链金融政策,主要涉及创新发展和外贸供应链金融。从行业面看,TCL、工商银行等推出多项创新服务。

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一、政策动态

1、6部门推动高质量实施RCEP,为企业提供商业保理等自贸伙伴贸易投资一站式解决方案

 1月26日,商务部等6部门联合印发了《关于高质量实施

在“完善金融支持和配套政策体系”方面,《指导意见》指出,要进一步提升贸易投资的金融服务质效。结合RCEP实施,鼓励引导金融机构按照市场化原则和商业可持续性原则,创新金融产品和服务,加大对外贸企业的信贷支持力度,支持符合条件的外贸企业拓宽直接融资渠道,优化对外贸领域小微、民营企业的信贷信保产品和服务。 在“持续深入做好面向企业的配套服务”方面,《指导意见》指出,建立自贸协定实施公共服务平台。强化中国自由贸易区服务网服务企业的功能,便利企业了解和查询关税优惠、原产地操作、服务投资开放、知识产权、电子商务等规则,就RCEP提供咨询服务,提供知识产权数据接口等服务支撑。鼓励地方积极开展自贸协定公共服务平台建设,努力为企业提供优惠关税政策、原产地证书申领、通关便利化、服务投资咨询、商事仲裁解决、商业保理等自贸伙伴贸易投资一站式解决方案。(商务部)

 2、人民银行、外汇局发布《关于银行业金融机构境外贷款业务有关事宜的通知》,发挥跨境金融支持实体经济作用

 1月29日,人民银行会同外汇局发布《关于银行业金融机构境外贷款业务有关事宜的通知》(以下简称《通知》)。《通知》旨在为更好发挥跨境金融业务支持实体经济发展的作用,促进贸易投资便利化的作用,进一步支持和规范境内银行业金融机构开展境外贷款业务。 《通知》主要内容包括:一是建立本外币一体化的银行境外贷款政策框架。统一了银行境外人民币和外汇贷款业务办理规定,进一步便利了银行有序开展境外贷款业务。二是拓展银行境外人民币贷款业务范围。《通知》将银行境外人民币贷款业务范围由原来的“走出去”项目拓展至所有境外非金融企业,同时便利银行以人民币开展境外贷款业务。

三是将银行境外贷款相关的跨境资金流动纳入宏观审慎管理政策框架。《通知》结合各行一级资本净额及境外贷款业务开展情况,将贷款余额上限设置为“一级资本净额*境外贷款杠杆率*宏观审慎调节参数”,人民银行、外汇局可根据宏观经济形势适时调整相关参数,以实现对跨境资金流动的逆周期管理。目前境外贷款余额上限设置充分考虑到了各行存量业务规模,并为银行开展业务预留了充足空间。四是明确银行展业要求,做好风险防范。境内银行开展境外贷款业务的,应充分了解国际化经营规则和风险管理,建立完善的业务操作规程和内控制度,报中国人民银行、国家外汇管理局备案后实施。(中国人民银行)

3、动产和权利担保实行全国统一登记,2月1日正式施行!

 2022年2月1日,中国人民银行发布的《动产和权利担保统一登记办法》(以下简称《办法》),正式施行。 据了解,《办法》是由中国人民银行2021年12月30日发布,规定于2022年2月1日正式施行,同时废止《应收账款质押登记办法》(中国人民银行令〔2019〕第4号)。 《办法》将《国务院关于实施动产和权利担保统一登记的决定》中企业融资常用的典型动产和权利担保业务,以及不属于《决定》排除项之外的其他动产和权利担保业务,都纳入统一登记系统的登记范围。此外,《办法》明确,当事人通过统一登记系统自主办理登记,对担保财产进行概括性描述的应当能够合理识别担保财产,并对登记内容的真实性、完整性和合法性负责,人民银行征信中心不对登记内容进行实质审查。(中国人民银行)

4、16部门公布国家区块链创新应用试点名单,涉及“区块链+贸易金融”、“区块链+风控管理”等多个领域

 1月30日,“网信中国”官方账号发布信息称,中央网信办等十六部门于近日联合印发通知,公布经地方和部门推荐、专家评审、网上公示等程序确定的15个综合性和164个特色领域国家区块链创新应用试点名单。
其中特色领域试点中,公布了包括“区块链+贸易金融“、”区块链+风控管理“和“区块链+跨境金融“等试点名单。(网信中国)

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5、江西:“22条”政策加大中小企业帮扶力度,多举措增强中小企业融资能力

 1月31日,江西省人民政府官微发布关于进一步加大帮扶力度促进中小企业平稳健康发展的通知。提出全力帮助中小企业纾困解难的9条意见,其中指出要“强化金融服务创新” 鼓励金融机构深化运用大数据、人工智能、区块链等技术手段,改进小微企业信贷融资授信审批和风险管理模型。实施知识产权质押融资入园惠企行动,增强中小企业利用无形资产融资能力。规范发展供应链存货、仓单和订单融资,发挥人民银行征信中心动产融资统一登记公示系统作用,提升企业通过动产担保融资的便利度。提高供应链金融数字化水平,引导金融机构开展标准化票据融资业务。大力推进地方征信平台建设,支持企业征信机构研发针对中小企业融资的征信产品和服务。(江西省人民政府)

二、行业动态

1、国内首个创新型ABS(同交易结构供应链金融行业首单)成功发行

 1月27日,由北京随信云链科技有限公司担任技术服务商,北京随行付商业保理有限公司作为原始权益人和资产服务机构的“随行付供应链金融第一期资产支持专项计划”资产支持证券已成功发行。第一期专项计划资产支持证券的资产池涉及全部金额3.09亿元。 据了解,第一期产品是国内公开市场发行的首个“交易结构创新型”、“资产类型分散度高”的ABS产品,因此,其拥有三大行业其他产品不具备的优势。从整体看,整个专项计划每笔信托贷款债权上均有质押票据质押担保,基础资产影子评级最终全在AA以上,其中AA+以上资产本金余额占比达50.80%;从底层资产属性上,第一期资产池的承兑人基本为AAA央企或其下属子公司及地方国企,而无法达到影子评级要求国企子公司资产,将分别由AAA国企、AA+国企担保公司为票据提供背书保证。 从底层资产看,质押票据承兑人为103户,单个承兑人承兑质押票据所对应的信托贷款未偿本金余额占全部信托贷款债权本金余额最高比例不超过6%;从地区分布看,第一期基础资产涉及全国19省市,分布面积广;从行业分布看,基础资产横跨建筑业、制造业等7个一级行业,涉及行业领域多。兑付方式上,相较其他回款方式,电子商票的回款形式均为在兑付到期日一次性兑付,时间可预测性更强,因而能够大幅降低产品的流动性风险。(北京随行付商业保理有限公司)

2、供应链金融科技服务商简单汇联合浙商银行,落地首笔供应链票据贴现业务 

1月28日,TCL旗下智慧供应链金融科技服务商简单汇与浙商银行完成系统直连并实现首笔供应链票据贴现业务落地。 据了解,通过数月的沟通与推进,简单汇与浙商银行广州分行、江门分行紧密联动,成功在春节前合作落地首笔供票业务,协助平台合作客户打通新的融资渠道。该笔业务由承兑人基于真实贸易背景、通过简单汇平台签发出票,浙商银行应用供应链票据平台帮助收票方企业办理贴现融资。 2022年,简单汇将联合浙商银行总行票据中心,共同将首笔业务落地经验复制推广到全国各地分行,深化与浙商银行的业务合作关系。针对供应链不断发展的新技术、新模式、新格局,简单汇也将积极发展供应链票据等供应链金融科技服务产品,不断拓宽中小企业融资渠道!(中商网)

3、工行:广西分行投产首个农业产业链平台,助力乡村振兴发展 

近日,中国工商银行广西分行与南宁武鸣区政府及供应链运营公司联手搭建的沃柑供应链平台成功投产上线。这是该行积极贯彻乡村振兴发展战略,以结算金融互联为依托、普惠金融为纽带,在G端(政务)、B端(产业)、C端(消费)三端同时发力,首次将工银聚采购云平台应用于农业全产业链场景,成为工行系统内首个上线农业产业链平台的分行。 沃柑供应链平台投产后,给政府管理、小微经营带来了“一举三得”的效应。首先,升级了原有的销售体系,实现“小生产”与“大市场”的无缝连接。通过引入全国性大型采购渠道,整合中间流通环节,促进第一、第二、第三产业的深度融合,将田间果园与全国市场更便捷地连接起来,实现沃柑的顺畅销售。其次,引入金融活水,促进产业整体降本增收。工行将以供应链数据作为融资增信措施,以更优惠利率为沃柑从业者提供普惠融资支持,减少小微业主对民间借贷的依赖程度,降低融资成本。第三,对政府来说,该平台通过对供应链沉淀数据的挖掘,形成多维度的分析报表,帮助武鸣区政府动态掌握上市销售量、市场价格等关键数据,为选种、产销规划、溯源防疫等助农工作提供科学依据,进一步实现数字化运营。(人民网)

4、江苏:无锡国联物资创新供应链模式,精准应对大宗商品价格波动

1月27日,无锡市人民政府国有资产监督管理委员会发布消息称,2021年,国联物资积极应对全球大宗商品价格剧烈波动,创新推进“物流、资金流、信息流”供应链管理模式,全年实现业务规模37.38亿元,同比增长30%;实现利润总额3507万元,同比增长38%。
一是物流实时监控、提升吞吐量。通过物流系统和仓储管理系统数据整合,对直供货物和入库货物进行闭环管理,实现供应链底层资产确权和可视化;同时克服疫情影响,逐步优化库存结构,着力提升加工能力,国联金属材料市场货物吞吐量超162万吨,同比增长22%,创历史新高。二是资金流拓宽渠道、链接供应链。通过资金管理系统和业务系统协同配合,内部挖掘闲置资金,外部拓宽融资渠道,与中国银行、光大银行等开展合作,运用供应链票据降低融资成本,成为中国人民银行认可的供应链业务核心企业。三是信息流融通商机、打造生态圈。国联物资串联国内外大型钢厂、贸易商、终端企业、物流企业、银行等供应链环节,累计参与重点项目400余个,配送钢材超160万吨,连续3年入围“全国钢贸企业百强榜”,成为央企“战略供应商”;通过搭建“国联金属供应链交互平台”,吸引各环节企业入驻,提升供应链整体效率,共享平台化红利,共建供应链生态圈。 

(编辑 雨亦)

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